Документ

AML/KYC Policy

1. Общие положения

Настоящая Политика AML/KYC определяет порядок проверки пользователей, оценки рисков, мониторинга операций и предотвращения использования сервиса в целях легализации доходов, финансирования терроризма, мошенничества и иной незаконной деятельности.

Политика применяется ко всем пользователям сервисов и информационно-технологических решений, предоставляемых Исполнителем.

2. Идентификация и проверка пользователей

Исполнитель вправе проводить идентификацию пользователей и запрашивать дополнительные сведения: Ф.И.О., номер телефона, адрес электронной почты, сведения о документе, удостоверяющем личность, сведения о происхождении денежных средств, банковские документы и иные сведения, необходимые для оценки риска операции.

Пользователь обязуется предоставлять достоверную и актуальную информацию. Исполнитель вправе использовать открытые источники информации и проводить дополнительную проверку предоставленных сведений.

3. Оценка риска и мониторинг операций

Исполнитель вправе анализировать операции пользователей с учётом характера и объёма операций, частоты, географии, использования третьих лиц, несоответствия информации и иных факторов риска.

Операции могут быть отнесены к низкому, среднему или высокому уровню риска.

4. Подозрительные операции

К подозрительным операциям относятся операции без очевидного экономического смысла, использование третьих лиц, предоставление недостоверной информации, попытки обхода проверки, признаки мошенничества, сомнения в законности происхождения денежных средств и иные признаки необычной активности.

5. Право отказа

Исполнитель вправе отказать в обслуживании, ограничить доступ к сервису, приостановить исполнение заявки, запросить дополнительные документы и отказаться от исполнения операции без объяснения причин при выявлении повышенного риска либо подозрительной активности.

6. Хранение информации

Информация и документы, полученные в рамках настоящей Политики, могут храниться в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации и внутренними процедурами контроля.

Реквизиты и контакты

Индивидуальный предприниматель Путилин Лев Леонидович

ИНН: 482414631253

ОГРНИП: 326480000028445

Email: tolkoplus@gmail.com